Ker Slovenci postajajo bogatejši in njihovi prihranki rastejo, vse več ljudi išče varen način polaganja denarja. Top investicijski skladi so ena izmed najbolj priljubljenih oblik naložb, ki se zdi privlačna zaradi trdnih pravnih predpisov in preglednosti. Na žalost je ta preglednost pogosto navidezna.
Kaj morate upoštevati pri izbiri investicijskih skladov
Najprej se morate zavedati stopnje tveganja. Zaradi same narave lahko skladi vključujejo naložbe z različnimi stopnjami tveganja izgube. Od vlagatelja je odvisno, koliko tveganja želi prevzeti.
Izogibajte se skladom, ki dajejo nejasne informacije o naložbenem tveganju. Bodite še posebej previdni pri skladih, ki trdijo, da so 100-odstotno varni, hkrati pa obljubljajo, da vam bodo omogočili pomnožiti svoje premoženje Takih priložnosti se skoraj nikoli ne zgodi in vsaka čudežna priložnost za dobiček se bo najverjetneje izkazala za poskus goljufije, v kateri bodo izgubili vsi udeleženci sklada.
Obstajajo tudi skladi, ki jih ustanovijo ljudje, ki ne vedo ničesar o trgih, v katere poskušajo vlagati. Kar je še huje, pogosto nimajo znanja tudi o trgovanju z investicijskimi skladi. Takšni skladi temeljijo na napačnih analizahin pogosto tudi na čustveno obremenjenem pristopu do sredstev, ki so močno povezana z geopolitiko (na primer sklad, ki predvideva propad Evropske unije, ki ga je ustanovil nasprotnik te institucije). Predpostavke, ki temeljijo na čustvih, so skoraj vedno napačna izbira pri vlaganju, tudi v primeru skladov.
Kako torej varno vlagati v sklade?
Glavno pravilo, ki ga morate upoštevati pri vlaganju, je spoznavanje sektorja, v katerega želite vlagati. Z drugimi besedami, ne smete se zanašati na to, kar pravijo ustvarjalci skladov – o svoji ponudbi bodo govorili samo zelo pohvalno. Tudi investicijski skladi z najslabšimi napovedmi, za katere vlagatelji z vsemi izkušnjami menijo, da so že v izhodišču obsojeni na propad, so bili oglaševani kot inovativni, varni in zagotovo prinašajo ogromne dobičke.
Prav tako se ne smete preveč zanašati na dobičke, ki so jih skladi zaslužili v preteklosti. Dejansko je v mnogih primerih sklad, ki je v enem letu do treh letih pridobil 30 % vrednosti, dobra naložba za prihodnost. Vendar pa je odločilna značilnost trenda ta, da na neki točki doseže vrh in se obrne; zato je obdobje tik pred vrhom najslabši možni čas za nakup enot sklada.
Nekaj primerov priporočenih naložb v letu 2018
leto 2017 je bilo zelo dobro leto za tuje delnice. Vendar je to veljalo le za razvoj evropskih ali ameriških podjetij iz tehnološkega ali biotehnološkega sektorja. Rekord je postavil Quercus Global Growth, dokaj nov sklad, ki temelji na delnicah različnih biotehnoloških podjetij iz Evrope. Na splošno je večina podskladov Quercus zelo dobro ustrezala napovedim trendov – zelo uspešen je bil tudi sklad, ki temelji na delnicah turških podjetij (Quercus Turčija), in Quercus lev., sklad s finančnim vzvodom, ki temelji na vzorcu indeksa WIG20.
Na splošno pa je očitno, da je bilo leto 2017 leto, v katerem so prevladovali skladi z delnicami podjetij iz razvitih držav zahodne Evrope in iz ZDA. Praktično vsak investicijski sklad, ki deluje na tem področju, je ustvaril zadovoljivo donosnost naložbe.
Nekaj primerov priporočenih naložb v letu 2018
Ker že vemo , v katera sredstva je vredno vlagati, se moramo naučiti, katerim se je bolje izogniti. Skladi denarnega trga so najbolj tvegani in imajo največkrat izgube. Ne glede na način naložbe, tako za sklade kot za individualne vlagatelje, je devizni trg tisti, ki ima največji odstotek izgub – do 85 %.
Leto 2017 je prineslo tudi izgube skladov, ki so preprosto imeli napačne napovedi. Najbolj znan med njimi je “Eurogeddon”: sklad, ki temelji na predpostavki, da bo evroobmočje razpadlo. Sklad naj bi zaslužil s pričakovanim padcem vrednosti evropske valute. Po letih doslednega zmanjševanja kapitala Eurogeddona je bil sklad sredi leta 2017 končno razpuščen. Drugi sklad pa je na podlagi podobno tvegane predpostavke o padcu tečajev delnic največjih podjetij, ki kotirajo na Varšavski borzi (po indeksu WIG20), prav tako utrpel izgubo, kar ni presenetljivo.
Kar zadeva manj očitne neuspehe, zadnje leto ni bilo ugodno za trg surovin. Največje izgube vrednosti so utrpeli skladi, ki temeljijo na blagu. Leto 2017 tudi ni bilo ugodno za naložbe v podjetja s sedežem v Afriki. Od vseh deležev tujih podjetij so bila afriška podjetja tista, ki so imela rekordne izgube, v nasprotju s skoraj celotnim preostalim svetom.
Investicijski skladi so vsekakor privlačna oblika investiranja kapitala. Njihovi največji prednosti sta visoka dostopnost in možnost izbire sklada, ki v celoti ustreza napovedim vlagatelja. Tudi pravna transparentnost je tisto, kar pritegne ljudi, ki se še nikoli niso ukvarjali z naložbami. Seveda lahko skladi vlagateljem omogočijo solidne dobičke, vendar lahko povzročijo tudi velike izgube. V tem pogledu se ta oblika naložbe ne razlikuje od drugih oblik. Zato je dobro vedeti, kako varno vlagati v sklade in katera pravila je treba upoštevati, da bi se izognili izgubi prihrankov.
Leave a Reply